眼见不一定为实！百余名老人实地考察后投资被骗300余万元

发布时间：2025-07-07 18:02:01 来源：豁然顿悟网 作者：百科

许诺24%的眼见余万元高额利息，投资不仅送鸡蛋还送旅游，不定百余被骗组团参观总部工厂见证企业实力……在这样的为实层层套路下，百余名老年人被骗走了300余万养老钱。名老当骗子卷款跑路后，人实一些老人仍旧难以相信自己被骗了：豪华的地考办公场所实则是骗子注册的空壳公司，参观考察的察后工厂其实是骗子花钱打点过的别人的产业。检察官提醒：很多时候，投资眼见不一定为实。眼见余万元

案例一：

实地考察再投资 老人信了

陈大妈偶然间听邻居张大妈说起，不定百余被骗有一个投资途径能够获得比银行利息高的为实收益，不仅每年能得24%的名老高额返利，还能获得一定的人实现金奖励。陈大妈动心了——眼见这几年银行存款利息越来越低，地考倒不如拿一部分钱投资，察后还能抗通胀。陈大妈跟随张大妈等人一起来到某企业在怀柔的分公司考察，公司总经理圣某某亲自接待了他们。

圣某某向陈大妈等人介绍，公司是经营互联网饮水机项目的，为了开发后台软件向社会筹集资金，借款年息高达24%，期限分为半年和一年不等。为了让老人相信公司的实力，圣某某进一步介绍，公司总部位于山东，除了经营饮水机项目外，还有其它的产业。

为了显示诚信，圣某某邀请陈大妈等人前往山东公司总部及相关工厂参观考察，权当是免费旅游。很多退休老人都动了心，欣然接受邀请。安排妥当后，圣某某组了个团包车陪同陈大妈等人前往山东“考察”。公司实际控制人乔某某、法定代表人潘某某在当地负责接待。

一行人在山东考察的第一天被安排到一个农家院用餐。潘某某根据乔某某的安排对投资人“吹牛”说，农家院是他和别人合资开的，专门用来招待客户。之后，乔某某、潘某某等人带着这些大爷、大妈依次参观了石材厂、饮水机厂，考察了生产车间，还顺路去了一个市场。路上，大爷、大妈们远远看到该公司在当地打出的广告，回想这一路上见到的公司产业，对企业实力深信不疑。

参观了工厂、游览了孔府，还被赠送了土特产……出门玩了三天，大爷、大妈们心满意足，相信了公司实力雄厚的谎言，纷纷签了合同，投了钱。陈大妈实际投资8万多，前两个月确实拿到了4000元返息。其他老人有的投资了2万多，有的投资了4万多，都是他们辛辛苦苦一辈子攒下的积蓄。

总部旗下产业都是“安排”的

然而，所谓的饮水机项目、山东公司总部以及相关产业全部是谎言。

在老人前往山东考察前，乔某某提前三天给公司法定代表人潘某某打电话，让他按每人300元的标准买好当地的土特产，并安排好住宿和考察地。

随后参观的工厂、市场跟这家公司也没有任何关系，不过是乔某某等人提前找关系花钱打点好，带着投资人随便转一转，装装样子罢了。就连广告牌也是他们提前找人制作的道具。

案例二：

投资收益率24%还送旅游

高大爷退休后，喜欢到公园遛弯儿。一次，他在遛弯儿时遇到了某公司的业务员小刘。小刘一边陪他锻炼身体，一边推销公司业务。他告诉高大爷，他所在的公司正在扩大经营，拟向社会融资，投资收益率高达24%，“比银行存款利息可高多了”。高大爷也想赚点钱，便登记了联系方式。小刘告诉高大爷，公司有专门的宣传推介会，到时候会提前联系他。

没过三天，高大爷就接到了小刘的电话。小刘称，公司开宣传推介会，邀请高大爷参加，“投不投资没关系，只要您来参会，就赠送几斤柴鸡蛋。”高大爷一听赠品挺实惠，去了不亏。

高大爷按照小刘提供的地址来到怀柔区某高档小区的一处底商——某公司怀柔分公司的营业场所。公司装修豪华，给高大爷留下了深刻印像。

当天，在二楼的会议室，像高大爷这样的“投资人”有十多位。公司营销团队负责人向高大爷等人展示了公司简介、经营项目，出示了注册资本达5000万的营业执照，最后允诺投资1万每月支付利息200元，一年到期后归还全部本金。当场投资的，还赠送一桶大豆油。

高大爷和其他几名老年人均当场投了1万元。投资当月和第二个月，高大爷如期收获了400元利息。第三个月，业务员小刘又给高大爷打来电话，称公司最近有活动，投资累计2万元以上的客户均可享受基地考察一次及江浙沪三日游；投资累计5万元以上的客户可享受泰山五日游；投资累计10万元以上的客户则可享受七日游。

投资送旅游，高大爷觉得划算，遂又追加了1万元投资款。之后，在业务员小刘不间断的电话推销下，高大爷累计向该公司投资了10万元。

空壳公司如此包装

事实上，涉案的公司只是一个空壳公司。据这些公司业务员讲，他们到公司接受培训时，都被要求使用假名搞业务，工作内容是到大街上发传单，拉客户投资。发传单的对象以老年人为主。客户投资额的15%被当作业务提成。一些有良心的业务员干了一段时间后觉察到不对，怀疑公司干的是骗钱的买卖，中途便借口离开了公司。

在这起案件中，涉及的空壳公司先后至少有三家之多，全无实际经营，背后实则是一套人马。不同的公司有不同的虚假业务，融资借口或者是为了扩大生产、扩建基地种苗圃，或者是为了投资工艺品。

案件主犯之一罗某某学过设计，因此空壳公司的形象包装主要由其负责。罗某某从网上检索到同类公司的资料，截取、拼凑出公司的行业前景、相关规划、扶植政策等内容，再通过简单的编辑、修图等手段将资料制作成宣传册。他还在网上检索同类公司的销售合同、资产负债表、利润表等，简单修改后冠上空壳公司的名称——一家极具实力的虚假公司就这样包装好了。

审理

两个犯罪集团十余人获刑

老人们没想到，仅仅半年时间，这些公司就卷款跑路了。

“我之前去他们在山东的工厂参观过，感觉生产挺正规的，怎么会是个空壳公司呢？”“我投资了5万，前6个月每月返给我1000元利息，这到第7个月怎么就跑路了？”“为了享受张家界七日游，我一共投了10万元，这可是我和老伴儿全部的养老钱，以后我俩可怎么办？”“公司法定代表人亲自接待的我，说公司资金实力雄厚，投资收益有保障，之前业务员还天天给我打电话嘘寒问暖，到现在谁也联系不上了？”……

这是办案检察官在向被骗老年人告知诉讼权利义务时，听他们说过最多的话。豪华的办公场所、亲眼见到的工厂，怎么都成了骗人的？老人们想不明白。

注册空壳公司，包装虚假公司业绩，组织营销团队扫街宣传；以高息为诱饵，以扩大生产经营为说辞，邀请老年人参加公司宣讲活动；组织参观虚假工厂，安排国内旅游，赠送鸡蛋、大豆油……一波接一波的套路，以乔某某和余某某为首的两个集资诈骗团伙诱骗老年人“投资”，钱款到手后当即瓜分，公司运营六个月左右卷款跑路，先后骗取了100余名老年人300余万元“投资款”。

最终，这两个集资诈骗团伙十余人被抓获归案。怀柔检察院以集资诈骗罪对被告人余某某等11人和被告人乔某某等3人先后提起公诉，法院后依法判处相关被告人有期徒刑1年5个月至12年6个月不等，并处罚金。

在检察官的工作下，部分被告人退赃退款人民币20余万元。检察机关将继续帮受害人追赃挽损。

检察官提醒：

警惕非法集资常用手段

近年来，不法分子的诈骗方式越来越复杂多样，骗局的包装也更加精致完美，尤其是针对老年人群体的诈骗行为愈发泛滥。纵观以往非法集资诈骗的案例，骗子常用的诈骗手段需要老年人多加警惕。

1，用送鸡蛋为诱饵，以“低投入，高回报”为噱头招揽“客户”。

2，编造虚假项目，甚至组织免费旅游、参观、考察等骗取公众信任。

3，重金做宣传造势，发布广告、雇人发传单，甚至进行社会捐赠等制造虚假声势。

4，利用血缘、地缘关系及熟人圈子，拉拢身边人加入以扩大集资范围。

如何识别“馅饼”还是“陷阱”？

第一，计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱，不要相信天上会掉“馅饼”。

第二，通过政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券等。如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

第三，通过查询工商登记资料，了解相关企业是不是经过法定注册的合法企业、是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

第四，公园、超市碰到拉投资的业务员要警惕，旅游、讲座切忌盲听、盲从，不要被表象冲昏了头脑。亲朋好友的推荐和劝说也要留个心眼，多与儿女商量，仔细思量、审慎决策，以防成为亲朋好友发展下线的目标。

第五，如发现非法集资犯罪线索，请及时向公安机关报案。

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